Розгорніть секцію, щоб прочитати деталі
Invest UA — PWA-додаток для управління особистими фінансами: ОВДП, депозити, страхування, готівка, цілі накопичення. Працює офлайн, синхронізується між пристроями через хмару.
Головна сторінка — активні вкладення, що приносять прибуток.
Кнопка «+ Новий запис» → оберіть Тип (поля форми залежать від нього). Поле Валюта (UAH/USD/EUR) доступне для будь-якого типу: розрахунки (ставка, прибуток, податок) ведуться у валюті запису, а в загальні підсумки портфеля сума конвертується в грн за поточним курсом НБУ.
баланс × ставка, а неповний хвостовий період — пропорційно фактичним дням (з урахуванням високосних 365/366).прибуток = сума × ставка × (днів / 365.25)Вартість портфеля, зароблено всього, дохід за день, кількість активних, розбивка денного доходу по кожному вкладенню. Валютні записи (будь-якого типу) автоматично конвертуються в грн для загального підсумку.
Ланцюги реінвесту. Якщо після погашення позиції ви завели гроші новим записом (новий запис стартує у вікні від −2 до +14 днів навколо дати погашення), стара позиція вважається «переданою наступнику»: у підсумках «Вкладено» та «Вартість портфеля» вона більше не рахується — інакше ті самі гроші подвоювалися б. Завершені позиції без наступника продовжують враховуватись.
Деталі вкладення. Клік по рядку активу (або по події у «Найближчих подіях») відкриває картку вкладення. Під назвою — сума, за яку воно куплене (підпис Вкладено), а серед метрик: зароблено на сьогодні — чистий дохід, нарахований від старту до нині, і вартість сьогодні — сума покупки плюс цей дохід, тобто скільки вкладення коштує зараз. «Очікуваний дохід» — це прогноз на весь строк, а не на сьогодні.
Працюють / Не працюють / Разом доступно. Під вартістю портфеля — розбивка капіталу: працюють — активні строкові вкладення (тіло + нарахований чистий дохід); не працюють — готівка та завершені вкладення без реінвесту (тіло + отриманий чистий прибуток). Сума двох частин завжди дорівнює вартості портфеля, а «Зароблено всього» включає і нарахований дохід активних, і реалізований прибуток завершених позицій. Поруч — заощадження (сума з вкладки «Заощадження», валюти за курсом НБУ) та разом доступно = вартість портфеля + заощадження — всі доступні вам кошти.
Клік на запис → деталі: прогрес-бар (минулі / залишилось днів, %), зарахований дохід, ставка, оподаткування. Для строків до 2 років — щомісячна таблиця нарахувань, довших — щорічна.
Банери попереджають про завершення терміну. За скільки днів — у Профілі → Сповіщення.
Якщо ви заповнили форму і перейшли на іншу вкладку — додаток попередить і запропонує відновити чернетку при повторному відкритті.
Якщо адмін додав список Дії, при виборі типу ОВДП з'явиться селектор. Виберіть облігацію — назва та дати заповняться автоматично. Введіть ціну з Дії — річна ставка розрахується сама, а в полі «Отримаю при погашенні» з'явиться повна сума виплати (номінал × кількість + залишок купонів).
ціна × к-сть × 1.002) та враховує в ефективній дохідності. У картці видно фактичну ціну + розмір комісії.
Точна сума, яку ви отримаєте — як показує Дія / банк. Якщо поле задано:
отримаю − вкладено (без апроксимацій)прибуток / днів_усього — співпадатиме з банкомПоруч з «Річною ставкою» показується реальна ставка — обчислена з фактичного «Отримаю при погашенні». Якщо відрізняються більше ніж на 0.05% — показується різниця амбером. Наприклад: ввели 15% (YTM з пікера), а реально виходить 13.91% — видно одразу.
Банк рахує купон на номінал (зазвичай ~13-14% для ОВДП), а YTM з пікера включає капітальний приріст до номіналу — тому YTM вища. Для точних прогнозів довіряйте «Отримаю при погашенні».
Розрахунок дохідності окремого вкладення. Заповніть будь-які відомі поля — решта розрахується автоматично.
Чекбокс для Депозиту (автоматично для Страхування) — розкриває додаткові поля: ставка реінвестування, податок, індексація, горизонт 1-20 років. Графік порівнює простий і складний зростання.
Для залогінених. Ануїтет: щомісячний платіж, переплата, графік з розбивкою «тіло / відсотки».
Збережені записи в таблиці — клік на рядок завантажує дані у форму.
Доступна після 2+ записів у калькуляторі.
Рейтинг — за ефективною річною дохідністю. Комбінації — топ-5 розподілу бюджету. Реінвестування — стратегія «коротка → довга».
Два джерела курсів:
У Профілі оберіть 1-2 валюти для дашборду (USD, EUR, PLN, GBP, CHF, CAD).
Фінансові цілі — квартира, авто, подорож. Потребує входу в акаунт (Google, Microsoft або email).
Якщо ціль не в грн — суми показуються в обраній валюті + еквівалент у $ поруч. Дашборд сумує усі мрії у грн (конвертація за курсами НБУ).
Кнопка «+» на картці відкриває форму внеску. Валюта внеску може відрізнятися від валюти мрії — вона буде автоматично сконвертована. В історії відображається: +44 200 грн (внесено €1 000).
Кнопка «📜» на картці відкриває модалку з історією змін суми мрії — без переходу на детальну сторінку. Модалка має два розділи: Прямі внески (з кнопками ✎ / ✕ на кожному рядку) та Із закріплених заощаджень — там видно кожну ➕/➖ транзакцію закріплених за мрією заощаджень (read-only; редагування — у вкладці «Заощадження»). Сортування — за датою.
Кожен запис в історії можна редагувати (✎) або видалити (✕) — сума мрії перерахується відповідно.
Прогрес-бар, залишок, темп, прогноз дати завершення. Якщо до цієї мрії прив'язані заощадження — показується їхня сума в грн.
Окрема вкладка для коштів, які не працюють — готівка в сейфі, під матрацом, на безвідсотковій картці. На відміну від Портфеля та Мрій, немає ставок, дат чи прогнозів.
Назва, сума, валюта (UAH/USD/EUR), нотатки (де саме зберігається). Плюс опціонально — прив'язка до мрії.
У формі заощадження є селектор «Закріплено за мрією». Можете залишити «🆓 Вільні» або обрати конкретну мрію. У списку відображається бейдж: 🆓 Вільні або 🚗 Автомобіль. У картці мрії видно, скільки заощаджень за нею закріплено.
При видаленні мрії прив'язані заощадження не видаляються — просто стають «Вільними».
Загальна сума в грн (з $ еквівалентом), розбивка «Вільні / по мріях» та окремо по валютах.
Проєкт — це один великий задум із власним бюджетом і купою витрат: авто з-за кордону, ремонт, будівництво. Витрати групуються в категорії (Покупка, Доставка, Розмитнення, Запчастини…), які можна перейменовувати й додавати через «⚙ Керувати».
Кожна витрата має статус «Оплачено» або «Заплановано». Заплановані складають «Залишок» і список «Наступні заплановані витрати» (сам список — лише витрати; очікувані продажі в нього не входять, вони в групі «↩ Продажі»). Мітка «✓ Завершено» на картці з'являється сама, коли в проєкті не лишилось жодного запланованого пункту — вручну її не перемкнути.
У формі витрати є перемикач Тип: «Витрата» або «↩ Продаж / повернення». Другий тип — це коли гроші повернулись: продали зняті диски, віддали зайву деталь, отримали компенсацію.
Сума продажу відмінусовується від вартості проєкту. Приклад: авто коштувало $25 000, старі диски продано за $800 → проєкт показує $24 200.
Усі продажі збираються в окрему категорію «↩ Продажі» внизу списку категорій — видно одразу, що ти продав, і не треба згадувати, у яку категорію ти це колись поклав. Категорії витрат при цьому лишаються сумами саме витрат, тому жодна з них не стає від'ємною.
Статус для продажу читається як «Отримано» / «Очікується». Поки гроші не надійшли, продаж лишається незакритим пунктом і не дає проєкту стати «Завершеним» — це навмисно: проєкт не розрахований до кінця.
У рядку під смугою прогресу з'являється чіп ↩ Продажі −$800 — щоб було видно, чому вартість проєкту нижча за суму витрат.
Будь-яку витрату можна позначити прапорцем ⚡ Позапланова — це та, якої в задумі не було: зламалось у дорозі, довелось доплатити. Не плутати зі статусом «Заплановано»: той про оплату (сплачено чи ще ні), а прапорець — про задум (була ця витрата в плані чи прилетіла). Прапорці незалежні: позапланова витрата може бути вже оплаченою.
У рядку під смугою прогресу з'являється чіп ⚡ Позапланові $1 020,00 3,5% — сума таких витрат і їхня частка від усіх витрат проєкту. Сам рядок витрати отримує позначку ⚡. Чіп видно і на згорнутій картці, тож перевитрату «не за планом» помітно без розгортання.
У списку «Категорії витрат» з'являється група ⚡ Позапланові — усі такі витрати в одному місці, без клікання по кожній категорії. Це не окрема категорія, а зріз: кожна витрата лишається у своїй (Запчастини, Доставка…) і у вартість проєкту входить один раз, тому відсоток біля групи — частка від усіх витрат. Кнопка ＋ у групі відкриває форму з уже піднятим прапорцем ⚡.
Якщо задати бюджет, «Залишок» рахується як бюджет − витрачено і при перевищенні стає від'ємним червоним, а на смузі з'являється штрихований хвіст перевитрати. Відсоток не обрізається до 100% — 102,9% це чесний сигнал.
Вкладка для запланованих витрат на місяць — будь-що, що плануєш купити або витратити: речі, техніка, одяг, подорожі, відпочинок, послуги, подарунки. Не плутати з інвестиціями чи заощадженнями — це саме план витрат.
Назва, іконка (~38 emoji), валюта (UAH/USD/EUR), сума, місяць витрати (українські селекти місяць+рік), посилання (опційно) і нотатки. Нотатки — повноцінний textarea з перенесенням рядків, щоб можна було вставити маршрут поїздки або перелік деталей.
Кожен заголовок групи клікабельний — натисніть, щоб згорнути/розгорнути секцію.
Над списком витрат є поле пошуку (по назві, нотатках, посиланню) та два ряди чипів:
Усі · ⚠ Прострочено · 📅 Цей місяць · 🔜 Майбутнє · ✓ Здійснено · 👥 Спільні · 🔁 ПовторюваніПошук і фільтри комбінуються; під час пошуку всі групи автоматично розкриваються.
У формі можна поставити галочку 🔁 Повторюється щомісяця — зручно для абонплат (інтернет, мобільний), комуналки, оплат за садочок/школу. Після відмітки «Здійснено» додаток автоматично створить нову копію на наступний місяць (якщо її ще немає). Позначку можна прибрати на будь-якому етапі.
Картка «💵 Дохід за місяць» на дашборді — вкажіть свій дохід (зарплата + інші надходження), і прогрес-бар покаже, яка частина вже розписана на витрати:
Дохід зберігається окремо для кожного місяця.
На дашборді — список категорій з сумою запланованого і вже витраченого за поточний місяць. Зручно для швидкого аналізу: де найбільше грошей іде, що перевищено, що ще попереду.
перенесено ×N.Спільна витрата — один Firestore-документ, який бачать усі запрошені учасники в реальному часі. Зміни будь-кого синхронізуються миттєво. На картці «Деталі» видно:
⏳ очікує або ✓ прийняв з датою прийняття.Коли запрошений відкриває посилання і приймає витрату — його запрошення автоматично помічається як прийняте, і ви це бачите на картці без перезавантаження.
Як працює посилання-запрошення. Воно виписується персонально на ту пошту, яку ви вказали, і містить одноразовий код. Звідси наслідки, які варто знати:
Сума запланованого на поточний місяць, скільки витрачено, скільки залишилось, лічильники прострочених і майбутніх. Мультивалютні суми приводяться до грн за курсом НБУ.
⚙️ Налаштування → Сповіщення. Канали:
/balance · /portfolio · /expiring · /rates · /help
⚙️ Налаштування → Сповіщення → увімкніть Telegram → «🔗 Підключити Telegram» → у боті Start. Акаунт прив'яжеться протягом 10 секунд.
Є fallback — ручне введення Chat ID, якщо автопідключення не спрацювало.
Всі дані (JSON): Профіль → Дані та конфіденційність → «Експорт моїх даних». Файл містить портфель, витрати, заощадження, мрії та проєкти — усе, що зберігається у вашому акаунті.
Хмара: вхід через Google, Microsoft або email-посилання — дані доступні на всіх пристроях.
Android/Chrome: меню → «Встановити додаток».
iPhone/Safari: «Поділитися» → «На початковий екран».
Desktop: іконка встановлення у адресному рядку Chrome.
Дохідність за період:
Проста річна дохідність:
Складний відсоток:
Ануїтетний платіж (кредит):
Реальна ставка з «Отримаю при погашенні»:
Якщо email уже зареєстровано через інший провайдер, при вході через новий ми пропонуємо прив'язати акаунти — після цього обидва способи вестимуть в один обліковий запис.
⚙️ Налаштування → Безпека:
Профіль (ім'я, email, телефон), портфель, мрії, заощадження, історія розрахунків, налаштування.
Локально (IndexedDB) + у хмарі (Firebase Firestore) при вході через Google, Microsoft або email-посилання.
Паролі, платіжні дані, IP-адреси.
Профіль → Дані та конфіденційність → «Експорт моїх даних» (JSON) / «Видалити всі дані».
Invest UA